{"id":3554,"date":"2024-02-03T14:02:27","date_gmt":"2024-02-03T11:02:27","guid":{"rendered":"https:\/\/www.silvahunt.ee\/?p=3554"},"modified":"2025-02-03T16:02:49","modified_gmt":"2025-02-03T13:02:49","slug":"le-nuove-leggi-estoni-sulle-licenze-per-le-criptovalute-cosa-devi-fare-per-essere-in-regola","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.silvahunt.ee\/it\/business-in-estonia\/new-estonian-cryptocurrency-licensing-laws-what-you-must-do-to-comply\/","title":{"rendered":"Leggi estoni sulle licenze per le criptovalute: cosa devi fare per essere in regola"},"content":{"rendered":"
\"Legge<\/figure>\n\n\n\n

Un tempo un settore abituato a operare con linee guida governative minime, la licenza per le criptovalute in Estonia \u00e8 ora soggetta a nuove e complesse leggi in vigore. Qui Silva Hunt esplora alcune delle nuove regole, illustrandoti i requisiti e le sanzioni previste in caso di mancata conformit\u00e0. Non preoccuparti se qualcosa ti sembra confuso: offriamo assistenza per aiutare le aziende come la tua a trovare un senso a tutto ci\u00f2!<\/p>\n\n\n\n

Le criptovalute, una forma di moneta digitale, stanno rapidamente guadagnando popolarit\u00e0 e riconoscimento come forma alternativa di investimento nel mercato finanziario globale. Con migliaia di versioni di criptovalute disponibili, le principali includono Bitcoin, Ethereum e Tether.<\/p>\n\n\n\n

Utilizzando la tecnologia blockchain, le criptovalute si basano attualmente su un sistema decentralizzato, il che significa che non sono regolate da alcuna autorit\u00e0 centrale come un governo o una banca. Questo rende le criptovalute volatili e apre i consumatori ai potenziali rischi del settore.<\/p>\n\n\n\n

L'Estonia, uno dei primi Paesi dell'UE a offrire licenze per le criptovalute alle imprese nel 2017, \u00e8 il punto di riferimento europeo per il settore e ospita un gran numero di societ\u00e0 di criptovalute. Tuttavia, in seguito alla revisione parlamentare estone e alla modifica delle leggi esistenti nell'ambito della legge sul riciclaggio di denaro e la prevenzione del finanziamento del terrorismo (ALM Act), il 15 marzo 2022 sono entrate in vigore nuove leggi pi\u00f9 severe sulle licenze per le criptovalute. Queste nuove leggi stabiliscono nuovi requisiti per i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) esistenti e futuri.<\/p>\n\n\n\n

Inserite all'interno di un quadro normativo gi\u00e0 esistente, queste leggi forniscono maggiore chiarezza e rassicurazione sulla sicurezza del settore delle criptovalute e mitigano i rischi legati al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.<\/p>\n\n\n\n

Chi saranno i destinatari delle nuove leggi sulle criptovalute?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Le nuove leggi si applicano a tutti i fornitori di servizi finanziari, ma si rivolgono principalmente alle VASP esistenti che operano in Estonia e ai futuri richiedenti. Ci\u00f2 include tutte le piattaforme decentralizzate, gli NFT e altri fornitori di servizi che rientrano in questa categoria.<\/p>\n\n\n\n

A seconda che tu sia un VASP esistente o un futuro richiedente di una licenza per criptovalute, abbiamo evidenziato di seguito alcuni dei nuovi requisiti chiave che le societ\u00e0 di criptovalute dovranno rispettare pienamente dal 15 giugno 2022.<\/p>\n\n\n\n

Quali sono i nuovi requisiti per i nuovi candidati alla licenza VASP?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

La licenza per le criptovalute viene concessa dall'Unit\u00e0 di Informazione Finanziaria (UIF) estone. Per poter ottenere una licenza per le criptovalute in Estonia, il richiedente deve essere a conoscenza dei seguenti cambiamenti e rispettare i nuovi requisiti:<\/p>\n\n\n\n

    \n
  1. La definizione di servizi VASP \u00e8 stata ampliata per includere quattro opzioni di servizio: servizio di portafoglio di valuta virtuale, servizio di scambio di valuta virtuale, servizio di trasferimento di valuta virtuale e servizio di emissione e negoziazione di valuta virtuale.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n
      \n
    1. Soddisfare i nuovi requisiti di capitale sociale di un VASP: Almeno 100.000 euro per una societ\u00e0 che fornisce servizi di portafoglio di valute virtuali, di cambio e di emissione di valute virtuali e almeno 250.000 euro per una societ\u00e0 che fornisce servizi di trasferimento di valute virtuali, entrambi i quali devono essere versati esclusivamente in denaro fiat.
      <\/li>\n\n\n\n
    2. Quando si richiede una licenza per le criptovalute, \u00e8 necessario pagare una tassa statale recentemente aumentata di 10.000 euro (la precedente tassa statale di 3.300 euro si applica solo alle richieste di cripto-licenze presentate prima del 15 marzo 2022).
      <\/li>\n\n\n\n
    3. Dovrai presentare un business plan di due anni.
      <\/li>\n\n\n\n
    4. Nuovo requisito per le risorse proprie di un VASP che in ogni momento devono costituire uno dei seguenti importi, a seconda di quale sia il maggiore:
      - Il capitale sociale della VASP o;
      - L'importo calcolato da uno schema specifico in base ai servizi forniti* (*Vedi il documento Legge per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo<\/a> per maggiori informazioni)
      <\/li>\n\n\n\n
    5. C'\u00e8 anche un intero elenco di nuovi requisiti di due diligence rafforzati che riguardano le transazioni in valute virtuali, l'identificazione delle controparti e le transazioni relative alla raccolta e all'archiviazione dei dati.
      <\/li>\n\n\n\n
    6. Anche i processi aziendali e i sistemi informatici interni in materia di antiriciclaggio devono essere istituiti ai sensi della nuova legge.
      <\/li>\n\n\n\n
    7. Sei obbligato a fare un rendicontazione trimestrale <\/a><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

      L'UIF ha pubblicato un'ulteriore guida per richiedere una licenza per le criptovalute sul sito web dell'UIF. https:\/\/www.fiu.ee\/en\/authorisation-economic-activity\/authorisation-economic-activity<\/a>.\u00a0<\/p>\n\n\n\n

      Ci sono requisiti che riguardano solo gli e-Residenti? <\/strong><\/h2>\n\n\n\n

      Se non sei residente in Estonia e vuoi ottenere una licenza per le criptovalute, tieni presente che devi avere almeno un membro del consiglio di amministrazione estone (residente) e un esperto di antiriciclaggio residente in Estonia. <\/p>\n\n\n\n

      Cosa succede se ho gi\u00e0 una cripto-licenza in Estonia?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

      Le stesse nuove leggi sulle licenze per le criptovalute che si applicano ai nuovi richiedenti di licenze VASP, come indicato sopra, si applicano anche ai VASP gi\u00e0 esistenti con una licenza per le criptovalute; inoltre, ci sono altre nuove normative che ti riguarderanno:\u00a0<\/p>\n\n\n\n

      1. \u00c8 stata applicata una nuova restrizione in relazione al trasferimento di una licenza. Una licenza per la fornitura di servizi di valuta virtuale non \u00e8 pi\u00f9 trasferibile.<\/p>\n\n\n\n

      2. L'audit annuale del VASP \u00e8 ora obbligatorio.<\/p>\n\n\n\n

      3. \u00c8 ora obbligatorio un audit interno della VASP condotto da un fornitore di servizi di audit interno indipendente. <\/p>\n\n\n\n

      4. Sono stati aggiornati i requisiti relativi ai membri del consiglio di amministrazione, alla persona di contatto (specialista in materia di antiriciclaggio) e alla sede dell'attivit\u00e0 della VASP.<\/p>\n\n\n\n

        \n
      1. Il membro del consiglio di amministrazione del VASP \u00e8 limitato a servire solo due VASP distinti.<\/li>\n\n\n\n
      2. Il referente del VASP (nominato ai sensi dell'articolo 17 della presente legge) non deve essere un referente di un altro VASP.<\/li>\n\n\n\n
      3. La sede dell'attivit\u00e0 e la sede legale devono essere in Estonia. Inoltre, l'accesso richiesto a tutti i dati raccolti e memorizzati dal VASP deve essere fornito alle autorit\u00e0 di vigilanza in qualsiasi momento.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

        Ti consigliamo vivamente, in qualit\u00e0 di titolare di una licenza per criptovalute, di rivedere il tuo livello di conformit\u00e0 il prima possibile in base alle nuove normative e di valutare se sono necessari degli aggiustamenti, per assicurarti di essere pienamente conforme ai nuovi requisiti legali.<\/p>\n\n\n\n

        Tutti i nuovi requisiti devono essere adottati e implementati con una prova documentata da presentare all'UIF. Questo fornisce la prova che le nuove misure sono state implementate e che sei conforme ai nuovi requisiti. Ricorda che per mantenere la tua licenza attuale, questo deve essere fatto entro il 15 giugno 2022.<\/p>\n\n\n\n

        Quali sono le sanzioni se la mia attivit\u00e0 non \u00e8 conforme alla nuova legge estone sulle criptovalute?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

        Se un VASP non rispetta i nuovi requisiti, il direttore o il proprietario dell'azienda rischia di vedersi revocare la licenza esistente. Rischia inoltre una multa fino a 300 unit\u00e0 di ammenda (un'unit\u00e0 di ammenda equivale a 4 euro) e una multa fino a 400.000 euro per il titolare della licenza VASP.<\/p>\n\n\n\n

        In generale, i nuovi requisiti sono pi\u00f9 paragonabili all'ottenimento di una licenza per la moneta elettronica, ma \u00e8 importante che le societ\u00e0 di criptovalute siano consapevoli del fatto che anche i nuovi requisiti per le licenze per le criptovalute sono unici e complessi.<\/p>\n\n\n\n

        Le nuove condizioni evidenziate sopra sono solo alcuni dei requisiti chiave che devono essere adottati e implementati entro il 15 giugno 2022 per consentire alle aziende di mantenere le licenze per criptovalute esistenti o di richiedere una nuova licenza per criptovalute. Oltre a questi, ci sono altri nuovi requisiti che le societ\u00e0 di criptovalute devono rispettare pienamente. Consulta il Legge per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo<\/a> per consultare il nuovo regolamento nella sua interezza. Inoltre, per avere informazioni generali sulla procedura di richiesta della licenza, consulta il sito qui.<\/a><\/p>\n\n\n\n