{"id":3554,"date":"2024-02-03T14:02:27","date_gmt":"2024-02-03T11:02:27","guid":{"rendered":"https:\/\/www.silvahunt.ee\/?p=3554"},"modified":"2025-02-03T16:02:49","modified_gmt":"2025-02-03T13:02:49","slug":"neue-estnische-lizenzierungsgesetze-fur-kryptowahrungen-was-sie-tun-mussen-um-sie-einzuhalten","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.silvahunt.ee\/de\/business-in-estonia\/new-estonian-cryptocurrency-licensing-laws-what-you-must-do-to-comply\/","title":{"rendered":"Estnische Gesetze zur Lizenzierung von Kryptow\u00e4hrungen - Was Sie tun m\u00fcssen, um sie einzuhalten"},"content":{"rendered":"
\"Estnisches<\/figure>\n\n\n\n

Einst eine Branche, die daran gew\u00f6hnt war, mit minimalen staatlichen Richtlinien zu operieren, treten in Estland nun komplexe neue Gesetze zur Lizenzierung von Kryptow\u00e4hrungen in Kraft. Hier erkundet Silva Hunt einige der neuen Regeln und f\u00fchrt Sie durch die Anforderungen und die Strafen, wenn Sie diese nicht erf\u00fcllen. Machen Sie sich keine Sorgen, wenn Ihnen etwas verwirrend vorkommt. Wir bieten Unterst\u00fctzung an, um Unternehmen wie dem Ihren zu helfen, alles zu verstehen!<\/p>\n\n\n\n

Kryptow\u00e4hrungen, eine Form digitaler W\u00e4hrungen, gewinnen rasch an Popularit\u00e4t und Anerkennung als alternative Anlageform auf dem globalen Finanzmarkt. Es gibt Tausende von Versionen von Kryptow\u00e4hrungen. Zu den wichtigsten Kryptow\u00e4hrungen geh\u00f6ren Bitcoin, Ethereum und Tether.<\/p>\n\n\n\n

Mit Hilfe der Blockchain-Technologie basieren Kryptow\u00e4hrungen derzeit auf einem dezentralen System, was bedeutet, dass sie nicht von einer zentralen Beh\u00f6rde wie einer Regierung oder Bank reguliert werden. Dies macht Kryptow\u00e4hrungen volatil und \u00f6ffnet die Verbraucher f\u00fcr potenzielle Risiken innerhalb der Branche.<\/p>\n\n\n\n

Als eines der ersten EU-L\u00e4nder, das 2017 Kryptow\u00e4hrungslizenzen f\u00fcr Unternehmen angeboten hat, ist Estland der europ\u00e4ische Hotspot f\u00fcr die Branche und beheimatet eine gro\u00dfe Anzahl von Kryptounternehmen. Nach der \u00dcberpr\u00fcfung und \u00c4nderung der bestehenden Gesetze im Rahmen des Gesetzes zur Verhinderung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung (ALM-Gesetz) durch das estnische Parlament traten jedoch am 15. M\u00e4rz 2022 strengere neue Gesetze zur Lizenzierung von Kryptow\u00e4hrungen in Kraft. Diese neuen Gesetze legen neue Anforderungen f\u00fcr bestehende und k\u00fcnftige Anbieter von Dienstleistungen f\u00fcr virtuelle Verm\u00f6genswerte (VASP) fest.<\/p>\n\n\n\n

Innerhalb des bestehenden Rahmens sorgen diese Gesetze f\u00fcr mehr Klarheit und Sicherheit in der Kryptow\u00e4hrungsbranche und mindern die Risiken im Zusammenhang mit Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung.<\/p>\n\n\n\n

Wen werden die neuen Kryptow\u00e4hrungsgesetze betreffen?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Die neuen Gesetze gelten f\u00fcr alle Finanzdienstleister, richten sich aber in erster Linie an bestehende, in Estland t\u00e4tige VASP und k\u00fcnftige Antragsteller. Dazu geh\u00f6ren alle dezentralen Plattformen, NFTs und andere Dienstleister, die in diese Kategorie fallen.<\/p>\n\n\n\n

Je nachdem, ob Sie ein bestehender VASP oder ein zuk\u00fcnftiger Antragsteller f\u00fcr eine Kryptow\u00e4hrungslizenz sind, haben wir im Folgenden einige der wichtigsten neuen Anforderungen hervorgehoben, die Kryptounternehmen ab dem 15. Juni 2022 vollst\u00e4ndig erf\u00fcllen m\u00fcssen.<\/p>\n\n\n\n

Was sind die neuen Anforderungen f\u00fcr neue Bewerber um eine VASP-Lizenz?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Die Lizenz f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungen wird von der estnischen Financial Intelligence Unit (FIU) erteilt. Um f\u00fcr eine Kryptow\u00e4hrungslizenz in Estland in Frage zu kommen, m\u00fcssen Sie sich als Antragsteller der folgenden \u00c4nderungen bewusst sein und die folgenden neuen Anforderungen erf\u00fcllen:<\/p>\n\n\n\n

    \n
  1. Die Definition von VASP-Diensten wurde nun auf vier Dienstoptionen erweitert: Dienst f\u00fcr virtuelle Geldb\u00f6rsen, Dienst f\u00fcr den Umtausch virtueller W\u00e4hrungen, Dienst f\u00fcr den Transfer virtueller W\u00e4hrungen und Dienst f\u00fcr die Ausgabe und den Handel mit virtuellen W\u00e4hrungen.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n
      \n
    1. Erf\u00fcllen Sie die neuen Anforderungen an das Aktienkapital eines VASP: Mindestens 100.000 EUR f\u00fcr ein Unternehmen, das virtuelle Geldb\u00f6rsen, Umtausch- und Ausgabedienste f\u00fcr virtuelle W\u00e4hrungen anbietet, und mindestens 250.000 EUR f\u00fcr ein Unternehmen, das Dienstleistungen f\u00fcr den Transfer virtueller W\u00e4hrungen anbietet, wobei beide Betr\u00e4ge ausschlie\u00dflich in Fiat-Geld eingezahlt werden m\u00fcssen.
      <\/li>\n\n\n\n
    2. Bei der Beantragung einer Kryptow\u00e4hrungslizenz muss eine neu erh\u00f6hte staatliche Geb\u00fchr von 10.000 EUR entrichtet werden (die fr\u00fchere staatliche Geb\u00fchr von 3.300 EUR gilt nur f\u00fcr Antr\u00e4ge auf Krypto-Lizenzen, die vor dem 15. M\u00e4rz 2022 eingereicht werden).
      <\/li>\n\n\n\n
    3. Sie m\u00fcssen einen zweij\u00e4hrigen Gesch\u00e4ftsplan vorlegen.
      <\/li>\n\n\n\n
    4. Neue Anforderung an die Eigenmittel eines FASP, die jederzeit einen der folgenden Betr\u00e4ge ausmachen m\u00fcssen, je nachdem, welcher Betrag h\u00f6her ist:
      - Das Grundkapital der VASP oder;
      - Der Betrag, der von einer bestimmten Regelung in Abh\u00e4ngigkeit von den erbrachten Leistungen berechnet wird* (*Ansicht der Gesetz zur Verhinderung der Geldw\u00e4sche und der Terrorismusfinanzierung (Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act)<\/a> f\u00fcr weitere Informationen)
      <\/li>\n\n\n\n
    5. Dar\u00fcber hinaus gibt es eine ganze Reihe neuer versch\u00e4rfter Sorgfaltspflichten in Bezug auf Transaktionen mit virtuellen W\u00e4hrungen, die Identifizierung von Gegenparteien und Transaktionen im Zusammenhang mit der Erhebung und Speicherung von Daten.
      <\/li>\n\n\n\n
    6. Auch interne AML-Gesch\u00e4ftsprozesse und IT-Systeme m\u00fcssen nach dem neuen Gesetz eingerichtet werden.
      <\/li>\n\n\n\n
    7. Sie sind verpflichtet, eine viertelj\u00e4hrliche Berichterstattung <\/a><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

      Die FIU hat einen zus\u00e4tzlichen Leitfaden f\u00fcr die Beantragung einer Lizenz f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungen auf der FIU-Website ver\u00f6ffentlicht https:\/\/www.fiu.ee\/en\/authorisation-economic-activity\/authorisation-economic-activity<\/a>.\u00a0<\/p>\n\n\n\n

      Gibt es Anforderungen, die nur e-Residents betreffen? <\/strong><\/h2>\n\n\n\n

      Wenn Sie nicht in Estland ans\u00e4ssig sind und eine Krypto-Lizenz erhalten m\u00f6chten, beachten Sie bitte, dass Sie mindestens ein estnisches (ans\u00e4ssiges) Vorstandsmitglied und einen AML-Spezialisten ben\u00f6tigen, der in Estland ans\u00e4ssig ist. <\/p>\n\n\n\n

      Was ist, wenn ich bereits eine Krypto-Lizenz in Estland besitze?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

      Die gleichen neuen Krypto-Lizenzierungsgesetze, die wie oben beschrieben f\u00fcr neue VASP-Lizenzbewerber gelten, gelten auch f\u00fcr bestehende VASPs mit einer bestehenden Kryptow\u00e4hrungslizenz, und dar\u00fcber hinaus gibt es weitere neue Vorschriften, die Sie betreffen:\u00a0<\/p>\n\n\n\n

      1. Es wurde eine neue Beschr\u00e4nkung in Bezug auf die \u00dcbertragung einer Lizenz eingef\u00fchrt. Eine Lizenz f\u00fcr die Erbringung der Dienstleistung der virtuellen W\u00e4hrung ist nun nicht mehr \u00fcbertragbar.<\/p>\n\n\n\n

      2. Eine j\u00e4hrliche Pr\u00fcfung des FASP ist nun obligatorisch.<\/p>\n\n\n\n

      3. Ein internes Audit des FASP unter der Leitung eines unabh\u00e4ngigen internen Auditdienstleisters ist nun obligatorisch. <\/p>\n\n\n\n

      4. Die Anforderungen an die Mitglieder des Vorstands, die Kontaktperson (AML-Spezialist) und den Gesch\u00e4ftssitz der VASP wurden aktualisiert<\/p>\n\n\n\n

        \n
      1. Das Mitglied des Verwaltungsrats des FASP darf nur zwei verschiedenen FASP angeh\u00f6ren<\/li>\n\n\n\n
      2. Die (gem\u00e4\u00df \u00a7 17 dieses Gesetzes ernannte) Kontaktperson bei der FASP darf keine Kontaktperson bei einer anderen FASP sein<\/li>\n\n\n\n
      3. Der Gesch\u00e4ftssitz und der eingetragene Firmensitz m\u00fcssen sich in Estland befinden. Dar\u00fcber hinaus muss den Aufsichtsbeh\u00f6rden auf Anfrage jederzeit Zugang zu allen von dem FASP erhobenen und gespeicherten Daten gew\u00e4hrt werden<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

        Wir raten Ihnen als Inhaber einer bestehenden Lizenz f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungen dringend, Ihr Niveau der Einhaltung der neuen Vorschriften so bald wie m\u00f6glich zu \u00fcberpr\u00fcfen und zu bewerten, ob Anpassungen erforderlich sind, um sicherzustellen, dass Sie die neuen gesetzlichen Anforderungen vollst\u00e4ndig erf\u00fcllen.<\/p>\n\n\n\n

        Alle neuen Anforderungen m\u00fcssen \u00fcbernommen und umgesetzt werden, wobei der FIU ein dokumentierter Nachweis vorzulegen ist. So k\u00f6nnen Sie nachweisen, dass die neuen Ma\u00dfnahmen umgesetzt wurden und dass Sie die neuen Anforderungen erf\u00fcllen. Denken Sie daran, dass dies bis zum 15. Juni 2022 geschehen muss, um Ihre bestehende Lizenz zu behalten.<\/p>\n\n\n\n

        Welche Strafen drohen, wenn mein Unternehmen das neue estnische Gesetz zur Lizenzierung von Kryptow\u00e4hrungen nicht einh\u00e4lt?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

        Wenn ein FASP die neuen Anforderungen nicht erf\u00fcllt, riskiert der Gesch\u00e4ftsf\u00fchrer oder Gesch\u00e4ftsinhaber des FASP den Entzug seiner bestehenden Lizenz. Au\u00dferdem droht eine Geldbu\u00dfe von bis zu 300 Geldeinheiten (eine Geldeinheit entspricht 4 Euro) und eine Geldbu\u00dfe von bis zu 400.000 EUR f\u00fcr den rechtm\u00e4\u00dfigen Inhaber einer FASP-Lizenz.<\/p>\n\n\n\n

        Im Allgemeinen sind die neuen Anforderungen nun eher mit dem Erhalt einer E-Geld-Lizenz vergleichbar, aber es ist wichtig f\u00fcr Kryptounternehmen, sich bewusst zu sein, dass die neuen Anforderungen f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungslizenzen ebenfalls einzigartig und komplex sind.<\/p>\n\n\n\n

        Die oben genannten neuen Bedingungen sind nur einige der wichtigsten Anforderungen, die bis zum 15. Juni 2022 angenommen und umgesetzt werden m\u00fcssen, damit Unternehmen bestehende Kryptow\u00e4hrungslizenzen beibehalten oder eine neue Kryptow\u00e4hrungslizenz beantragen k\u00f6nnen. Es gibt weitere neue Anforderungen, die Kryptounternehmen zus\u00e4tzlich zu diesen vollst\u00e4ndig erf\u00fcllen m\u00fcssen. Siehe die Gesetz zur Verhinderung der Geldw\u00e4sche und der Terrorismusfinanzierung (Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act)<\/a> um die neuen Vorschriften in vollem Umfang einzusehen. Allgemeines Wissen \u00fcber die Beantragung von Lizenzen finden Sie au\u00dferdem unter hier.<\/a><\/p>\n\n\n\n